Screening App 将很快提供中文本地化版本。目前,本文档所有 UI 名称(如按钮名称)和术语均为 AI 翻译,可能与您在使用 App 时看到的英文 UI 不符。如需查看实际的英文 UI 名称,请参阅相应的英文手册:Manage post-screening policies
风险处置规则可以根据扫描结果自动处理交易。每条规则定义了触发条件,以及条件匹配时要采取的操作。

风险处置规则界面

访问此功能:
  1. 登录 Cobo Portal
  2. 点击 App 图标 打开 Cobo Portal App
  3. 找到并打开 Screening
  4. 点击风险处置规则
风险处置规则界面,您可以管理您的风险处置规则。
  • 使用 CipherOwl 作为 AML 服务商时的风险处置规则界面: 管理风险处置规则界面,显示带有编辑和删除选项的规则列表
  • 使用 Elliptic 作为 AML 服务商时的风险处置规则界面: 管理风险处置规则界面,显示带有编辑和删除选项的规则列表
您可以通过方向、风险、美元金额、决策、AML 服务商(CipherOwl 或 Elliptic)和更新时间来筛选规则。

创建、编辑和删除规则

请先在 Screening 设置中选择和配置您偏好的 AML 服务商。

创建规则

  1. 进入风险处置规则界面。
  2. 点击创建规则
  • 使用 CipherOwl 时的创建风险处置规则对话框:
使用 CipherOwl 时创建风险处置规则对话框
  • 使用 Elliptic 时的创建风险处置规则对话框:
使用 Elliptic 时创建风险处置规则对话框
  1. 定义规则的条件和操作。
规则条件
规则的条件选项描述
方向• 转入交易
• 转出交易
交易方向
风险使用 CipherOwl 时:
• 低
• 中
• 高

使用 Elliptic 时:
• NA
• 0.0 到 10.0 的数值评分(以 0.1 为增量)
CipherOwl:来自 CipherOwl 的风险分类

Elliptic:数值风险评分,评分越高表示风险越高(参阅 Elliptic 的风险评分文档
金额范围• 最小金额
• 最大金额
交易金额范围(美元)

规则操作

决策对交易的影响
批准• 转入交易:释放资金
• 转出交易:允许继续
批准并发出警报• 转入交易:释放资金并发送风险交易通知
• 转出交易:允许继续并发送风险交易通知
拒绝• 转入交易:
  • 标记交易并且冻结资金
    • 注意:如果您使用 MPC 钱包的自动代币归集功能,冻结的资金将不会被包含在归集操作中。
• 转出交易:阻止交易
• 始终发送风险交易通知
  1. 点击提交启用规则。
当 Screening 完成交易扫描后:
  • 由于防重复规则(见下文),每笔交易最多只会匹配一个规则
  • 当交易的方向、风险级别(CipherOwl)或风险评分(Elliptic)以及金额范围符合规则的条件时,则触发该规则
  • 找到匹配的规则后,Screening 将执行该规则所指定的操作
如果没有匹配的规则,交易将自动审核通过。为确保安全的风险管理,请在使用 Screening 前设置好相应的规则,以涵盖所有可能的交易场景。

防重复规则

系统会防止创建重复的规则。如果新规则与现有的活动规则具有以下所有共同点,则无法创建:
  • 相同方向(转入交易或转出交易)
  • 相同风险级别/评分范围
  • 重复金额范围
例如:
规则 1:转入交易 + 中等风险 + ≥ 500 + < 1000 美元(有效)
规则 2:转入交易 + 中等风险 + ≥ 400 + < 7000 美元(无效 - 金额范围与规则 1 重复)
规则 2:转入交易 + 中等风险 + ≥ 600 + < 700 美元(无效 - 金额范围与规则 1 重复)
规则 2:转入交易 + 中等风险 + ≥ 1000 + < 7000 美元(有效 - 金额范围不重复)
规则 3:转出交易 + 中等风险 + ≥ 1000 + < 7000 美元(有效 - 不同方向)
上述规则示例仅供说明之用。您的实际规则应根据团队的特定合规要求和风险管理规则量身定制。有关 CipherOwl,请参阅 CipherOwl 的地址风险评分文档,或通过 CipherOwl 网站咨询其合规专家。有关 Elliptic,请参阅其解读风险评分配置您的风险规则文档。

编辑规则

  1. 进入风险处置规则界面
  2. 点击要编辑的规则旁边的 编辑图标
  3. 编辑风险处置规则对话框中,根据需要修改规则的条件和操作(参见上文规则条件规则操作)。
  4. 点击提交
编辑规则时同样适用上文的防重复规则。

删除规则

  1. 进入风险处置规则界面
  2. 点击要删除的规则旁边的 删除图标
  3. 删除规则对话框中,点击确认删除。
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