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Screening App 将很快提供中文本地化版本。目前，本文档所有 UI 名称（如按钮名称）和术语均为 AI 翻译，可能与您在使用 App 时看到的英文 UI 不符。如需查看实际的英文 UI 名称，请参阅相应的英文手册：Manage post-screening policies
风险处置规则可以根据扫描结果自动处理交易。每条规则定义了触发条件，以及条件匹配时要采取的操作。

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风险处置规则界面

访问此功能：
  1. 登录 Cobo Portal
  2. 点击 App 图标 打开 Cobo Portal App
  3. 找到并打开 Screening
  4. 点击风险处置规则
在风险处置规则界面，您可以管理您的风险处置规则。
  • CipherOwl
  • Elliptic
使用 CipherOwl 作为 AML 服务商时的风险处置规则界面：管理风险处置规则界面，显示带有编辑和删除选项的规则列表您可以通过方向、风险、美元金额、决策、AML 服务商和更新时间来筛选规则。

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创建、编辑和删除规则

请先在 Screening 设置中选择和配置您偏好的 AML 服务商。

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创建规则

  1. 进入风险处置规则界面。
  2. 点击创建规则。
使用 CipherOwl 时创建风险处置规则对话框
  1. 定义规则的条件和操作。
规则条件
规则的条件选项描述
方向• 转入交易
• 转出交易		交易方向
风险使用 CipherOwl 时：
• 低
• 中
• 高		来自 CipherOwl 的风险分类
金额范围• 最小金额
• 最大金额		交易金额范围（美元）

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规则操作

决策对交易的影响
批准• 转入交易：释放资金
• 转出交易：允许继续
批准并发出警报• 转入交易：释放资金并发送风险交易通知
• 转出交易：允许继续并发送风险交易通知
拒绝• 转入交易：
  • 标记交易并且冻结资金
    • 注意：如果您使用 MPC 钱包的自动代币归集功能，冻结的资金将不会被包含在归集操作中。
• 转出交易：阻止交易
• 始终发送风险交易通知
人工审核• 转入交易：等待人工审核
• 转出交易：等待人工审核
说明：人工审核是将交易交由人工判定后决定批准或拒绝，适用于合规资源充足，或需更细致风险分级的客户，可以二次审核风险不明确的交易；审核结果可通过 WaaS API 在 Screening App 提交。
  1. 点击提交启用规则。
当 Screening 完成交易扫描后：
  • 由于防重复规则（见下文），每笔交易最多只会匹配一个规则
  • 当交易的方向、风险级别以及金额范围符合规则的条件时，则触发该规则
  • 找到匹配的规则后，Screening 将执行该规则所指定的操作
如果没有匹配的规则，交易将自动审核通过。为确保安全的风险管理，请在使用 Screening 前设置好相应的规则，以涵盖所有可能的交易场景。

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防重复规则

系统会防止创建重复的规则。如果新规则与现有的活动规则具有以下所有共同点，则无法创建：
  • 相同方向（转入交易或转出交易）
  • 相同风险级别
  • 重复金额范围
例如：
规则 1：转入交易 + 中等风险 + ≥ 500 + < 1000 美元（有效）
规则 2：转入交易 + 中等风险 + ≥ 400 + < 7000 美元（无效 - 金额范围与规则 1 重复）
规则 2：转入交易 + 中等风险 + ≥ 600 + < 700 美元（无效 - 金额范围与规则 1 重复）
规则 2：转入交易 + 中等风险 + ≥ 1000 + < 7000 美元（有效 - 金额范围不重复）
规则 3：转出交易 + 中等风险 + ≥ 1000 + < 7000 美元（有效 - 不同方向）
上述规则示例仅供说明之用。您的实际规则应根据团队的特定合规要求和风险管理规则量身定制。有关 CipherOwl，请参阅 CipherOwl 的地址风险评分文档，或通过 CipherOwl 网站咨询其合规专家。

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编辑规则

  1. 进入风险处置规则界面。
  2. 点击要编辑的规则旁边的 编辑图标。
  3. 在编辑风险处置规则对话框中，根据需要修改规则的条件和操作（参见上文规则条件和规则操作）。
  4. 点击提交。
编辑规则时同样适用上文的防重复规则。

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删除规则

  1. 进入风险处置规则界面。
  2. 点击要删除的规则旁边的 删除图标。
  3. 在删除规则对话框中，点击是确认删除。
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