Screening
Screening 简介
了解 Screening 的实时加密货币交易扫描功能，具备 KYA/KYT 能力。通过风险检测和智能规则执行实现 AML/CFT 合规自动化。
Screening App 将很快提供中文本地化版本。目前，本文档所有 UI 名称（如按钮名称）和术语均为 AI 翻译，可能与您在使用 App 时看到的英文 UI 不符。如需查看实际的英文 UI 名称，请参阅相应的英文手册：Introduction to Screening
什么是 Screening？
Screening 是一款 Cobo Portal App，通过自动化交易扫描简化反洗钱（AML）和反恐融资（CFT）合规流程。利用先进的“了解您的地址”（KYA）和“了解您的交易”（KYT）功能，它为您选择的 MPC 钱包和Web3 钱包提供全面保护，同时让您的团队专注于业务增长。 一旦安装和配置，Screening 将持续实时扫描交易，提供智能风险扫描和自动化合规控制。CipherOwl 可直接扫描交易，而使用 Elliptic 需要先进行 API 密钥配置。
主要特点
智能风险检测
Screening 与合规解决方案的领先提供商集成，利用先进的风险评估技术自动实时分析交易： Screening 分析交易后，会提供智能风险评估：- 使用 CipherOwl：交易根据 CipherOwl 的风险评分系统自动分为三个风险级别（低、中、高）。有关详细信息，请参阅 CipherOwl 的地址风险评分文档。
- 使用 Elliptic：风险以 0.0 到 10.0 的数值评分呈现（以 0.1 为增量），评分越高表示风险级别越高。有关详细信息，请参阅 Elliptic 的风险评分文档。
当您选定的扫描钱包中的交易被扫描时，Cobo 会将以下交易详情传输给您的 AML 服务商进行风险评估：
- CipherOwl：资产的链、发送地址（对于充币）、接收地址（对于提币）
- Elliptic：资产的链、接收地址（对于提币）、链上交易哈希（对于充币）
自动防御和风险管理
Screening 分析交易后，会根据您配置的风险处置规则自动处理交易：-
风险处置规则：
使用以下条件定义规则：
- 交易方向（转入/转出）
- 风险（CipherOwl：低/中/高；Elliptic：0.0-10.0 的数值评分）
- 金额范围（最小-最大，以美元计）
-
自动响应：
当规则匹配时，自动：
- 批准：允许交易继续进行
- 批准并发出警报：允许交易并发送风险交易通知
- 拒绝：
- 对于转入交易：资金将被冻结
- 对于转出交易：交易将被拦截
- 始终发送风险交易通知
统一合规仪表板
通过直观的时间线视图高效管理所有合规活动，提供：- 实时风险评估跟踪和审核状态
- 交易资金状态扫描
- 完整的审计跟踪和操作历史记录
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