旅行规则（Travel Rule）简介

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什么是旅行规则（Travel Rule）？

旅行规则（Travel Rule）是金融行动特别工作组（FATF）于 2019 年 6 月正式纳入全球反洗钱标准的一项监管要求。 该规则要求虚拟资产服务提供商（VASP），例如加密货币交易所、托管机构，在跨机构转移虚拟资产时，必须收集和传递发送方与接收方的特定信息。 这些信息包括：

• 发送方和接收方的姓名
• 发起地址与收款地址
• 金额超过一定门槛时还需提供额外的身份与公司信息

这些资料不会记录在链上，而是通过受监管机构之间的安全加密通道进行传输，只用于满足反洗钱与反恐融资要求。

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为什么在新加坡需要遵守旅行规则？

新加坡金融管理局（MAS）采纳 FATF 标准，要求所有数字支付代币服务提供商在不同机构之间发生资产转移时遵循旅行规则要求。 对于 Cobo SG（新加坡）的客户，这意味着：当您接收或发起一笔交易时，需要先填写旅行规则所需信息，交易才会继续处理。 这些要求仅适用于 Cobo SG 客户，用于满足 MAS 的合规规范。

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旅行规则适用于哪些场景？

适用客户：

• Cobo SG 客户

适用操作：

• 接收交易（充币）
• 发起交易（提币）

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需要提供哪些信息？

旅行规则要求您提供交易对手方（发送方或接收方）的相关信息，所需信息取决于交易金额是否超过 1500 新加坡元。

• 金额 ≤ 1500 SGD 的转账：
  • 发送方姓名
  • 发送方汇款地址
  • 接收方姓名
  • 接收方收款地址
• 金额 > 1500 SGD 的转账：
  • 发送方姓名
  • 发送方汇款地址
  • 接收方姓名
  • 接收方收款地址
  • 发送方的出生日期与出生地（个人）或企业的成立/注册日期（企业）

所有数据都会被加密处理，并仅在受监管机构之间传输。

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Cobo Portal 中的旅行规则流程

在填写旅行规则信息时，您需要先选择交易对手的钱包类型，然后填写姓名和地址等信息。 钱包类型：

• 自主托管钱包
• 由交易所或虚拟资产服务提供商 (VASP) 管理的钱包

如果选择自主托管钱包，根据新加坡金融管理局要求，您需要连接钱包，通过签名验证您是所有者。

• 接收交易（充币） 当您收到一笔交易时，您需要在 Cobo Portal 对应的交易记录处，填写所需的旅行规则信息，之后交易才会继续处理。
• 发起交易（转出） 当您发起交易时，需要在提交时填写所需的旅行规则信息，之后交易才会继续处理。