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# 交易风控简介

> 了解 Cobo Portal 的链上和链下交易风控，实现交易自动化处理。

## 了解交易风控

每个团队都管理着一份链下和/或链上交易风控列表。发起交易时将会根据列表中的风控顺序进行匹配。一旦识别到匹配风控，将自动执行相应的审批动作。

Cobo Portal 的交易风控分为两种主要类型：

* 链上交易风控
* 链下交易风控

### 链上交易风控

链上交易风控由区块链网络上的智能合约管理，专门为智能合约钱包设计。这些风控提供：

* 单签操作的委托管理
* 代币授权控制
* 代币转账控制
* 自定义合约调用控制

创建后，修改链上交易风控需要 Safe{Wallet} 签名人的多重签名确认。

### 链下交易风控

链下交易风控由 Cobo Portal 的后端系统管理。它们提供：

* **灵活性**：易于修改和更新
* **兼容性**：适用于多种钱包类型
* **即时生效**：无需区块链交易即可生效

链下交易风控包括以下类型：

| 风控类型 | 主要用途       | 关键控制点                                           |
| ---- | ---------- | ----------------------------------------------- |
| 通用风控 | 适用于所有类型的交易 | • 条件固定为**任意交易**                                 |
| 代币转账 | 控制代币转移和限额  | • 发起人<br />• 金额<br />• 接收地址<br />• 代币类型         |
| 合约交互 | 管理智能合约交互   | • 发起人<br />• 代币授权<br />• 代币转账<br />• 合约地址、方法和参数 |
| 消息签名 | 控制消息签名     | • 发起人<br />• 消息类型<br />• Safe{Wallet} 消息签名控制    |
| 一键收紧 | 应急情况下的即时风控 | • 对所有交易执行自动拒绝或自动审批门槛                            |

为了简化初始设置流程，Cobo Portal 为新团队账号预设了一套[默认交易风控](/cn/portal/risk-controls/default-transaction-policies)，旨在提供基础的安全保障。您可以根据团队的具体需求调整这些默认规则。

### 智能合约钱包风控指南

智能合约钱包可以同时使用链上和链下交易风控。以下是使用场景：

**使用链上交易风控的情况：**

* 设置需要在智能合约层面强制执行的委托权限
* 实施不应轻易更改的永久或长期规则
* 配置必须在链上执行的安全规则
* 需要 Safe{Wallet} 签名人多重签名批准的更改

**使用链下交易风控的情况：**

* 需要无需多重签名即可快速更新风控
* 需要在链上规则之外添加额外的控制层
* 管理临时或频繁变更的规则
* 控制特定的交易发起人或 API 访问

为了最大程度地保障安全，您可以同时使用两者：

1. 使用链上交易风控作为核心安全规则
2. 添加链下交易风控实现灵活的日常控制

## 风控匹配与优先级

发起交易时，Cobo Portal 会根据您排序后的交易风控列表对交易进行评估，以确定应采用哪个审批动作。

### 风控如何匹配

当交易满足某条风控的所有条件时，该风控即被匹配。根据风控类型的不同，这些条件可以包括：

* **钱包范围**：交易必须来自该风控适用钱包中所包含的钱包。
* **发起人**：发起交易的团队成员或 API Key。
* **来源和接收地址**：接收地址，或接收地址是否包含在指定的地址列表中。
* **合约交互**：对于合约调用风控，包括合约地址、方法和参数。
* **金额与支出限额**：交易金额、每笔交易限额，或时间窗口内的累计金额。
* **代币类型**：交易所涉及的代币。

### 优先级如何应用

风控按优先顺序从列表顶部向下依次评估。一旦交易匹配了某条风控，将应用该风控的审批动作，并且不再针对该交易评估优先级较低的风控。

### 为什么交易可能未触发预期的风控

如果交易未触发您预期的风控，请检查以下方面：

* **范围不匹配**：钱包、发起人、地址、代币或金额不满足该风控的条件，因此该风控未匹配。
* **优先级更高的风控先匹配**：列表中位置更靠前的另一条风控已先匹配该交易，因此在到达您预期的风控之前评估已停止。
* **某个条件未满足**：一条风控要求其所有条件都被满足。只要有任何一个条件未满足，该风控就不会匹配。

您可以在交易风控页面查看并重新排序风控优先级。匹配的风控决定了该交易的审批动作和所记录的原因。

## 访问交易风控

交易风控可直接从 Cobo Portal 左侧导航栏访问。点击左侧导航栏中的**交易风控**即可打开交易风控页面。

### 页面布局

交易风控页面包含以下元素：

* **两个标签页**：**交易风控**和**地址列表**，您可以在管理风控策略和管理地址列表之间切换。
* **管理一键收紧**按钮：快速访问一键收紧设置。
* **调整优先级**和**创建风控**按钮：调整现有风控的顺序或创建新的风控策略。
* **风控列表**：显示所有已配置的风控策略，包含以下列：
  * **优先级**：风控策略匹配交易的顺序。
  * **类型**：风控类型（如代币转账、合约交互、消息签名）。
  * **名称**：为风控策略指定的名称。
  * **钱包**：风控策略适用的钱包。
  * **条件**：触发风控策略的条件。
  * **动作**：为风控策略配置的审批动作（如自动通过、自动拒绝、审批门槛）。
  * **状态**：风控策略是否处于启用状态。
  * **操作**：可用的操作，如编辑或删除风控策略。
* **搜索**：按风控策略名称搜索。
* **筛选**：筛选风控策略以缩小显示范围。

## 设置交易风控

<Note>前提条件：请将[操作员](/cn/portal/organization/roles-and-permissions)角色分配给将设置交易风控的指定团队成员。</Note>

<Note>交易风控是您团队的重要安全保障之一，建议您严格配置交易风控策略，重点关注大额提币场景，确保不存在无风控规则、所有交易自动通过或同一角色既可提币又可审批等高风险情况。</Note>

详细设置说明，请参阅：

* 链上交易风控：
  * [创建合约调用风控](/cn/portal/risk-controls/create-on-chain-policy)
* 链下交易风控：
  * [默认交易风控](/cn/portal/risk-controls/default-transaction-policies)
  * [设置通用风控](/cn/portal/risk-controls/off-chain-tx-set-general-policy)
  * [管理通用风控](/cn/portal/risk-controls/off-chain-tx-manage-general-policy)
  * [设置代币转账风控](/cn/portal/risk-controls/off-chain-tx-set-transfer)
  * [设置合约交互风控](/cn/portal/risk-controls/off-chain-tx-set-contract-call)
  * [设置消息签名风控](/cn/portal/risk-controls/off-chain-tx-set-message-signing)
  * [管理一键收紧](/cn/portal/risk-controls/manage-emergency-policy)